工行淮安涟水高沟支行厚实推动个人涉案账户压降处理

  中国网美丽江苏讯 工行淮安涟水高沟支行整体职工分外的注重涉案账户压降作业，网点负责人结合一季度涉案账户状况和上级行的作业要求，学习体系内兄弟行先进经验做法，从加强客户身份辨认、严控源头危险、全面账户排查及回访、要害岗位人员履职、职责人履职问责等方面提出具体作业要求，保证不再产生当月新开当月涉案问题账户，厚实推动个人存量涉案账户处理。

  一是剖析涉案账户特征及开户审阅环节。淮安涟水高沟支行对2月份一切涉案账户特征做多元化的剖析，涉案人员年纪平均在20岁以下，户籍地大部分在邻市，多为男性。因高沟支行地点地域与邻市接壤，存在异地客户开立个人账户状况。剖析发现涉案账户特征多为金钱跨行汇入后，立刻在ATM取现。因新开即涉案账户开立途径均为自助机具，且涉案人员都是年轻人，具有自助处理事务才能。一起，大堂客户较多且杂，大堂司理在最终开卡授权时审阅力度较弱，对此高沟支行制造新开个人借记卡挂号簿，凡新开卡客户，大堂司理有必要逐个挂号客户开卡意图及联系方式等，便利做好客户回访作业。

  二是进步政治站位和思想认识。该网点要求全员坚持一手抓事务开展、一手抓危险防控，做到“两手抓、两手都要硬”。充分认识涉案账户压降作业的重要性、紧迫性，站在维护客户资金安全、保证支行健康安稳运营的高度，时间坚持对涉案账户“零忍受”的高压态势，强化任务担任，履行好社会职责和岗位职责，保证改变涉案账户压降作业落后局势。

  三是强化岗位履职和警示教育。该网点严把开户审阅关、查询关，坚持“了解你的客户”“防备本质危险”“谁的户谁负责”准则严把开户审阅和查询关，保证开户的必要性、合理性、真实性，并加强对开户环节的客户警示教育、网银付出额度处理，强化开户后客户回访和资金监测，统筹做好账户危险防控和优化客户服务的联系，提高处理质效。

  四是强化学习教育和审慎处理事务。压实账户危险处理职责，要求运营主管及时传达上级行关于涉案账户处理的有关要求，及时学习相关警示事例和危险防备手法，提高全员危险防控认识和防备才能。要求网点全员在日常事务处理过程中严厉依照细则做相关操作，做好账户分级处理，加强尽职查询，审慎处理电子银行柜面注册事务。（周涵）